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曾剛:未來銀行資本補充渠道將日益多元化及完善 需進一步發揮政策性金融作用

2019-09-30 08:12 來源?:?中國證券報·中證網????? ? 作者:歐陽劍環

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國家金融與發展實驗室副主任曾剛29日接受中國證券報記者采訪時表示,預計未來銀行資本補充渠道將日益多元化及完善。

國務院金融穩定發展委員會9月27日召開第八次會議(下稱會議)指出,要加快構建商業銀行資本補充長效機制,豐富銀行補充資本的資金來源渠道,進一步疏通金融體系流動性向實體經濟的傳導渠道。重點支持中小銀行補充資本,將資本補充與改進公司治理、完善內部管理結合起來,有效引導中小銀行下沉重心、服務當地,支持民營和中小微企業。

曾剛認為,銀行資本補充是一個持續存在的問題:一方面金融監管越來越規范,銀行經營風險的承擔越來越和資本金掛鉤,在此情況下,銀行會存在資本補充的需求。另一方面,銀行要更好地服務實體經濟,加大信貸投放力度,這也會提高對增量資本金的要求。

談及如何構建商業銀行資本補充長效機制,曾剛認為,一方面是加大外源性資本補充力度,另一方面是提升資本使用效率,促使銀行走向集約化、內涵式的發展之路。

曾剛表示,過去一段時間,銀行通過自身經營的積累在資本補充方面成效明顯,比如有些銀行的撥備覆蓋率保持在非常高的水平,反映銀行在用盈利進行資本積累。“當然,很多銀行仍需要通過外源性方式來補充資本金。當前外源性資本補充渠道在不斷地完善和利用,比如監管層面為永續債和優先股的創新和發展創造了很好的條件,也取得了很好的成效。”

“需要強調的是,銀行內部管理水平需不斷提升,讓資本利用更加有效率。”曾剛認為,對于銀行來說,不能一直通過補充資本金的方式來維持自身發展。從長遠看,應建立更好的公司治理機制,提升內部管理水平,更好地控制風險并提升資本集約化發展水平,讓同樣的資本金可以支撐更多的風險資產。

另據會議指出,當前我國經濟運行總體平穩,增長動力加快轉換,金融風險趨于收斂。對此,曾剛認為,過去一段時間,宏觀杠桿率趨于平穩,資金空轉等亂象的狀況得到很好遏制,這意味著未來防風險的核心主要是存量風險的逐步消解,包括資管轉型,問題金融機構處置等。

會議提出,要進一步深化政策性金融機構改革,完善治理體系和激勵機制,遵循金融機構經營規律,發揮好政策性金融機構在經濟轉型升級和高質量發展中的逆周期調節作用。

曾剛解釋稱,商業性金融機構的行為多為順周期性。在經濟下行期,由于風險控制等基本要求,商業銀行對實體經濟的支持可能會存在一定阻礙,為此,需進一步發揮政策性金融的作用。“一方面,政策性資金來源相對長期,有能力投放中長期信貸,這對當下支持制造業和民營企業的中長期信貸需求可以更好地發揮作用。另一方面,政策性金融機構的風險偏好較商業銀行較高,在逆周期調解過程中能發揮的作用更加明顯。但是,政策性金融機構逆周期能力的發揮也要遵循金融機構基本的經營原則。”

責任編輯:謝玥
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